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 2012年一季度剛剛畫上句號，去年以來收益一直不錯的貨幣基金，其業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀的勢頭依然得以延續(xù)。

　　以A股市場上第一只貨幣基金華安現(xiàn)金富利(040003,基金吧)為例，今年以來，其七日年化收益率基本保持在5%以上，海通證券(600837,股吧)基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，2012年一季度，貨幣型基金A類型的平均收益為1.14%，年化收益率為4.56%，B類型的平均收益為1.16%，年化收益率為4.64%，年化收益率均超越一年定期存款利率。理財專家指出，風(fēng)險低、成本低、變現(xiàn)快的貨幣基金，不僅適合個人投資者在不確定的市場中追求穩(wěn)定收益，而且非常適合企業(yè)進(jìn)行日常現(xiàn)金管理及閑置資金的保值增值。

　　以國內(nèi)常見的一些醫(yī)療器械類經(jīng)營企業(yè)為例，此類企業(yè)資金的流進(jìn)流出呈現(xiàn)階段性特征。主要靠接收醫(yī)院的訂單為主，當(dāng)確定一筆訂單后，會先預(yù)付部分資金從生產(chǎn)商調(diào)取器材，然后交付醫(yī)院，醫(yī)院一般會全額支付款項，這筆款項支付剩余購買資金后將作為新的預(yù)付款沉淀下來，等待下一筆新的訂單。由于下筆訂單時間上的不確定性，所以企業(yè)在賬面上一般都會預(yù)留足夠的現(xiàn)金。

　　對于這一類型企業(yè)來說，如何利用好從上一單收款至下一單支付預(yù)付款的這段時間，提高沉淀資金的收益和利用率是企業(yè)值得關(guān)注的問題。以下是滬上一醫(yī)療器械公司2012年1月1日-3月10日的資金流轉(zhuǎn)情況：

　　1月5日收到上筆訂單款項2000萬，支付完剩余購買資金1000萬和相關(guān)手續(xù)費后，剩余1000萬沉淀資金，當(dāng)天即將1000萬資金買成華安現(xiàn)金富利B。3月初，公司接到新的購買訂單，企業(yè)需要于3月9日支付1000萬預(yù)付款。企業(yè)隨即3月8日贖回貨幣基金，9日即獲得1000萬本金和期間收益88361元。如企業(yè)將這1000萬資金放在銀行活期賬戶中，期間收益扣去所得稅之后僅6678元。

　　通過對比不難發(fā)現(xiàn)，在幫助企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)金管理時，貨基在收益方面優(yōu)勢明顯，而由于貨基主要投資于國債、央票等短期貨幣工具，風(fēng)險很低，收益穩(wěn)定。在流動性方面，通過華安基金網(wǎng)站購買貨幣基金，T+1日即可贖回到賬，變現(xiàn)快，比較適宜企業(yè)短期內(nèi)大額現(xiàn)金支出的需求，十分便捷。

　　為了方便企業(yè)客戶開戶和交易，華安基金為企業(yè)客戶開通了“機構(gòu)網(wǎng)上行”業(yè)務(wù)。企業(yè)客戶有專屬的開戶及登錄通道，可以7×24小時隨時上網(wǎng)提交基金交易申請，贖回到賬T+1個交易日。每位企業(yè)客戶還配有專屬的理財顧問提供服務(wù)，對其開戶、交易進(jìn)行專人指導(dǎo)。

      文章來源---- 普朗醫(yī)療器械網(wǎng)網(wǎng)編發(fā)表，轉(zhuǎn)載請注明出處